1년 만에 20억 벌어 순자산 110억…

1년 만에 20억 수익을 실현하고 순자산 110억을 달성한 40대 파이어족의 투자 전략을 분석합니다. TQQQ와 SOXL을 활용한 무한매수법과 밸류 리밸런싱 구조를 중심으로 장기·단기 레버리지 ETF 운용 방식을 정리했습니다.

 

자산 현황 및 포트폴리오 구조

• 순자산: 약 110억 원
• 총자산: 약 120억 원
• 부채 비중: 낮음
• 부동산 투자 비중: 없음
• 배당 기반 현금 흐름: 없음

현금 흐름은 단기 투자 사이클에서 발생하며, 시장 상황에 따라 현금 비중이 자동 조절되는 구조다.
현재 기준 전체 자산 중 약 80%가 현금 상태로 유지되고 있다.

---

투자 전략의 핵심 구조

장기 투자

• 전략: 밸류 리밸런싱
• 종목: TQQQ
• 목적: 자산 성장 및 레버리지 비율 관리

단기 투자

• 전략: 무한매수법
• 종목: SOXL
• 목적: 반복적인 현금 회수

두 전략은 계좌 및 자금 흐름을 완전히 분리하여 운용한다.

---

무한매수법 핵심 원리 (단기 투자)

무한매수법은 **코스트 에버리징(Cost Averaging)**을 기반으로 한 단기 매매 전략이다.

주요 기준

• 기준 자금 설정 (예: 1억 원)
• 분할 수: 40분할
• 운용 주기: 약 40일
• 사이클 종료 조건: 현금 100% 회수

수익률 기준

• TQQQ: ±15%
• SOXL: ±20%

가격 변동에 따라 사전에 정해진 가격에서 자동 매수·매도가 이루어지며, 중간 구간에서는 분할 매도를 통해 포지션 크기를 조절한다.

---

밸류 리밸런싱 구조 (장기 투자)

밸류 리밸런싱은 밸류 에버리징(Value Averaging) 개념을 확장한 전략이다.
기존 방식과 달리 현금 비중을 공식에 포함시켜 매수·매도 강도를 조절한다.

핵심 요소: V값

• 현금 비중 증가 → V값 상승 → 매도 유도
• 현금 비중 감소 → V값 둔화 → 매수 강화

이 구조를 통해 상승장에서는 자연스럽게 현금 비중이 확대되고, 하락장에서는 매수 빈도가 증가한다.
장기 투자에서는 SOXL을 배제하고 TQQQ만 사용한다.

---

레버리지 비율과 QLD 활용 전략

QQQ 기준 50년 백테스트 결과, 약 2.5배 레버리지 구간에서 가장 높은 효율이 확인되었다.

레버리지 구성 방식

• QLD (2배)
• TQQQ (3배)
  → 혼합 시 평균 2.5배 레버리지

리밸런싱 부담을 줄이려는 경우 QLD 단일 장기 투자도 대안으로 활용 가능하다.

---

투자 전략 요약

• 장기 투자: TQQQ + 밸류 리밸런싱
• 단기 투자: SOXL + 무한매수법
• 감정 개입 배제
• 수학적 공식 기반 기계적 매매
• 하루 평균 투자 시간: 5분 이내

---

마무리 정리

이 투자 전략의 핵심은 높은 수익률 자체가 아니라 투자 구조를 명확히 분리하고, 모든 매매를 사전에 정한 수학적 규칙에 맡겼다는 점이다.
장기 투자에서는 밸류 리밸런싱을 통해 레버리지 비율을 관리하고, 단기 투자에서는 무한매수법을 활용해 반복적인 현금 회수를 구조화했다.

 

모든 매수·매도는 감정이나 시장 전망이 아니라 정해진 공식과 기준값에 따라 자동으로 이루어지며, 투자자는 판단자가 아닌 시스템 운영자 역할에 가깝다.

 

이 방식은 시장 방향을 맞히는 전략이 아니라, 상승장과 하락장 모두에서 자금 흐름이 작동하도록 설계된 구조적 접근이다.

본 내용은 특정 투자 성과를 보장하거나 동일한 결과를 전제로 하지 않으며, 유튜브에서 언급된 투자 방식과 운용 구조를 정보 정리 목적으로 재구성한 것이다.

 

모든 투자 판단과 책임은 각 개인에게 있다.